El Grupo de Acción Financiera Internacional concluyó su quinta sesión plenaria bajo presidencia mexicana con acuerdos centrados en activos digitales, sanciones financieras y evaluaciones a sistemas nacionales contra el lavado de dinero. El organismo confirmó la permanencia de Irán en su lista de jurisdicciones de alto riesgo, anunció contramedidas adicionales y aprobó la publicación de informes técnicos sobre monedas estables y proveedores de servicios de activos digitales en el extranjero.
El Grupo de Acción Financiera Internacional reiteró los riesgos de financiamiento del terrorismo y de proliferación asociados a Irán e instó a los países miembros a aplicar las resoluciones reimpuestas por el Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas en relación con el incumplimiento de compromisos nucleares por parte de ese país. El organismo llamó a establecer contramedidas adicionales que incluyan restricciones a la banca corresponsal, a transacciones con activos digitales y a relaciones comerciales, con el argumento de contener flujos financieros ilícitos.
Durante la sesión, el pleno aprobó la difusión de dos informes sobre activos digitales. El primero analiza riesgos vinculados al uso de monedas estables y billeteras no alojadas, y plantea medidas para mitigar posibles esquemas de lavado de dinero o financiamiento ilícito. El segundo aborda prácticas y desafíos regulatorios relacionados con proveedores de servicios de activos digitales offshore. Ambos documentos se inscriben en el marco de estándares internacionales sobre prevención de lavado de dinero, financiamiento del terrorismo y financiamiento de la proliferación.
El Departamento del Tesoro de los Estados Unidos señaló que los activos digitales forman parte del desarrollo económico global y respaldó los esfuerzos multilaterales para reducir su uso indebido, en un contexto de expansión de plataformas y servicios transfronterizos que operan fuera de marcos regulatorios tradicionales.
El pleno también adoptó los Informes de Evaluación Mutua de Austria, Italia y Singapur. Estos documentos contienen los resultados de revisiones técnicas entre pares sobre los marcos legales y la efectividad en la aplicación de medidas ALD/CFT/CPF en cada jurisdicción. Las evaluaciones forman parte del mecanismo periódico con el que el organismo examina el cumplimiento de sus estándares. Estados Unidos será evaluado en 2026 dentro de este mismo esquema.
Además, el organismo acordó celebrar una reunión ministerial en abril de 2026 en Washington para definir prioridades estratégicas del siguiente periodo y confirmó que el Reino Unido asumirá la presidencia del GAFI a partir de julio de ese año.
Las resoluciones adoptadas consolidan la línea de acción del organismo en dos frentes: el endurecimiento de medidas frente a jurisdicciones catalogadas de alto riesgo y la supervisión creciente del ecosistema de activos digitales, en un escenario donde la regulación financiera internacional busca adaptarse a nuevas formas de intermediación y transferencia de valor.