El Departamento del Tesoro de Estados Unidos sancionó a Xinbi Guarantee, una Organización Criminal Transnacional (OCT) que, según las autoridades, opera un mercado ilícito en línea utilizado por ciberdelincuentes para financiar estafas, fraude, lavado de dinero y otras actividades dirigidas contra ciudadanos estadounidenses.
La Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) también sancionó a Anwen Technology Co., Ltd., con sede en Camboya, y SafeW Technology Co., Ltd., establecida en Singapur, señaladas por proporcionar servicios financieros y tecnológicos para las operaciones de Xinbi Guarantee.
La acción fue coordinada con el Grupo de Trabajo del Centro de Estafas del Departamento de Justicia de Estados Unidos, que realizó la incautación de infraestructura y billeteras de activos digitales vinculadas con Xinbi Guarantee.
“Los centros de estafa en el sudeste asiático roban miles de millones de dólares a víctimas estadounidenses cada año”, afirmó el secretario del Tesoro, Scott Bessent. Añadió que el gobierno de Donald Trump busca “desmantelar estas organizaciones criminales en el extranjero” y utilizar las herramientas financieras disponibles para afectar las redes vinculadas con el fraude.
Una plataforma para mover dinero y servicios ilícitos
Según la OFAC, Xinbi Guarantee funciona como un mercado que conecta a organizaciones criminales transnacionales, incluidos operadores de centros de estafa, con proveedores de servicios financieros, tecnología y otros bienes utilizados para mantener sus actividades.
La plataforma ofrece servicios de depósito en garantía a operadores de estafas, redes de lavado de dinero y organizaciones dedicadas a la ciberdelincuencia. También habría sido utilizada por hackers norcoreanos y por entidades previamente sancionadas por Estados Unidos.
La dimensión financiera de la plataforma es uno de los principales elementos señalados por el Tesoro. Desde su creación, alrededor de 2022, Xinbi Guarantee habría procesado el equivalente a más de 24 mil millones de dólares en activos digitales y moneda fiduciaria, principalmente mediante operaciones relacionadas con países del sudeste asiático.
Las autoridades estadounidenses sostienen que la plataforma ganó relevancia después de que FinCEN incluyera a Huione Pay en una lista relacionada con operaciones de lavado de dinero. De acuerdo con la OFAC, ciberdelincuentes trasladaron parte de sus actividades hacia Xinbi Guarantee, que continuó ofreciendo servicios similares y atendiendo a una base de clientes coincidente.
Cambió sus operaciones hacia aplicaciones cifradas
La OFAC también señaló que Xinbi Guarantee modificó su infraestructura después de aumentar el escrutinio de las autoridades.
Alrededor de junio de 2025, la organización comenzó a trasladar sus redes comerciales y de lavado de dinero a SafeW, una aplicación de mensajería con cifrado de extremo a extremo desarrollada por SafeW Technology, con sede en Singapur.
Xinbi Guarantee habría promovido SafeW entre sus usuarios como herramienta para coordinar operaciones entre compradores y vendedores.
Al mismo tiempo, la organización puso en funcionamiento XinbiPay, también conocida como NewPay, una aplicación de pagos con criptomonedas y billetera digital desarrollada por Anwen Technology, con sede en Camboya.
La OFAC determinó que ambas empresas proporcionaron apoyo tecnológico o financiero a Xinbi Guarantee y, por esa razón, quedaron incluidas en las sanciones.
Estados Unidos bloquea activos y operaciones
La designación implica el bloqueo de los bienes e intereses patrimoniales de las entidades sancionadas que se encuentren en Estados Unidos o bajo control de personas estadounidenses.
También quedan bloqueadas las empresas que sean propiedad directa o indirecta, individual o conjuntamente, en 50% o más de una o varias personas sancionadas.
Salvo que exista una autorización de la OFAC o una excepción aplicable, las personas estadounidenses tienen prohibido realizar transacciones que involucren bienes o intereses patrimoniales de las entidades incluidas en la lista.
Las restricciones también alcanzan determinadas operaciones financieras, suministro de fondos, bienes o servicios y conductas destinadas a evadir las sanciones.
La OFAC advirtió que las infracciones pueden generar sanciones civiles o penales tanto para ciudadanos estadounidenses como para extranjeros, mientras que las instituciones financieras pueden enfrentar consecuencias por determinadas operaciones relacionadas con personas bloqueadas.
Coordinación con Reino Unido
La medida estadounidense también se vincula con acciones adoptadas por Reino Unido contra Xinbi Guarantee.
El Ministerio de Asuntos Exteriores, de la Commonwealth y de Desarrollo británico sancionó a la organización el 26 de marzo de 2026. El Tesoro estadounidense señaló que las medidas de ambos países forman parte de los esfuerzos para interrumpir las operaciones financieras utilizadas por redes dedicadas al fraude.
La OFAC indicó que las nuevas sanciones se suman a las medidas adoptadas previamente contra Prince Group TCO y personas relacionadas con esa organización, así como a las acciones de FinCEN contra estructuras financieras consideradas relevantes para operaciones de lavado de dinero.
El combate al fraude se extiende a las redes financieras
La operación contra Xinbi Guarantee forma parte de la estrategia estadounidense para perseguir no solo a quienes ejecutan directamente las estafas, sino también a las plataformas que permiten mover el dinero, intercambiar activos digitales y coordinar las operaciones.
La administración estadounidense sostiene que las organizaciones criminales transnacionales dependen cada vez más de mercados digitales, instituciones de pago, proveedores de servicios de activos virtuales y redes de lavado para sostener campañas de fraude dirigidas a víctimas en Estados Unidos.
Las sanciones fueron emitidas bajo la Orden Ejecutiva 13581, modificada por la Orden Ejecutiva 13863, y se enmarcan además en la Orden Ejecutiva 14390, emitida el 6 de marzo de 2026, que instruye al gobierno estadounidense a utilizar recursos contra redes extranjeras involucradas en ciberdelito, fraude cibernético y extorsión.
La acción deja a Xinbi Guarantee, SafeW Technology y Anwen Technology bajo restricciones financieras estadounidenses y coloca en el centro de la estrategia contra el fraude transnacional a las plataformas que, de acuerdo con las autoridades, permiten convertir operaciones digitales en recursos para organizaciones criminales.